La banque d’Algérie se lance les traces des mouvements des capitaux

La Banque d’Algérie (BA) s’apprête à promulguer une nouvelle instruction lui permettant de suivre les traces des mouvements des capitaux et d’identifier leur origine, a annoncé mardi à Alger, le Gouverneur de la Banque, Mohamed Loukal.

Répondant aux questions des députés de l’Assemblée populaire nationale (APN) lors de la présentation du rapport de la BA sur les évolutions financières et monétaires en 2016 et en 2017, Loukal a affirmé que cette nouvelle instruction s’inscrit dans le cadre du renforcement de l’efficacité de la loi en vigueur relative à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Selon le gouverneur de la BA, cette loi a connu « une application restreinte », ce qui ne sera plus le cas.

L’instruction, explique-t-il, permettra d’identifier le client et l’origine des fonds 48 heures après le dépôt, et ce à travers « un guichet des renseignements financiers ». Passé ce délai, les fonds pourront circuler dans le réseau bancaire, a souligné Mohamed Loukal.

« Une fois cette instruction promulguée, le client ne sera plus questionné sur l’origine des fonds qu’il souhaite déposer ou retirer », a-t-il fait savoir, ajoutant que la procédure sera effectuée par des organes spécialisés.

A noter que la procédure en vigueur au niveau des banques soumet les clients à un questionnaire sur l’origine des fonds lors du dépôt et leurs canaux d’utilisation lors du retrait.

L’autre objectif visé par la nouvelle instruction est d’attirer vers le circuit bancaire, la masse monétaire circulant sur le marché parallèle, estimée entre 2500 et 3000 milliards de Dinars algériens.

A souligner que le restant de la masse monétaire en circulation hors circuit bancaire est estimée entre 1500 DA et 2000 milliards DA et est thésaurisé par les privés, les opérateurs économiques et les ménages.

Loukal a indiqué à ce propos que les banques allaient orienter leurs stratégies vers la mobilisation de ces épargnes thésaurisées, à travers plusieurs mesures.